Согласно юридическому адресу, компания работала прямо в центре Орла, на площади Мира. В сентябре она попала в предупредительный список Банка России.

Компания предлагала орловцам услуги ломбарда. При этом заниматься такой деятельностью она не имела права. Соответственно, в реестре Банка России организация не значилась, как ломбард.

"Обычно подобные компании «цепляют" людей на обещание очень низкого процента. Кроме того, они часто готовы пойти навстречу клиентам с не слишком хорошей кредитной историей. Однако обращение в такую организацию за займом может обернуться для клиента еще большими финансовыми сложностями», – объяснил заместитель управляющего отделением Банка России по Орловской области Игорь Злобин.

Деятельность «черных» кредиторов никак не регламентируется законом. Они могут менять условия договора по своему усмотрению – причем отнюдь не в интересах клиента. Могут устанавливать такой процент по кредиту, который сочтут нужным, не опираясь на требования законодательства. Методы взыскания долга тоже могут быть совершенно неправомерны.

Банк России с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций, выявляет компании и проекты с признаками нелегальной деятельности.

Список регулярно обновляется на официальном сайте Банка России. Сейчас в нем содержится информация о семи организациях, присутствующих в Орловской области.

Всего на территории России за 9 месяцев 2025 года выявлено почти 5,8 тысяч субъектов – компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и др. – с признаками нелегальной деятельности. Больше половины из них – это псевдоивестиционные пирамидальные проекты.

В третьем квартале 2025 года Банк России стал отдельно выделять в статистике незаконное привлечение инвестиций граждан. Речь идет об организациях, неподнадзорных Банку России и нерегулируемых законодательно, или же их посредниках, которые публично привлекают средства граждан в качестве инвестиций. Уже выявлено 73 подобных субъекта.